家庭财富
家庭财富的相关文献在1994年到2022年内共计301篇,主要集中在财政、金融、经济计划与管理、世界各国经济概况、经济史、经济地理
等领域,其中期刊论文298篇、会议论文3篇、专利文献20642篇;相关期刊228种,包括中国房地产金融、经济导刊、商业周刊等;
相关会议3种,包括2013首届世界农村和农民论坛、信用经济与信用体系国际高峰论坛、第21届全球华人计算机教育应用大会等;家庭财富的相关文献由279位作者贡献,包括陈志武、于丹丹、南建党等。
家庭财富—发文量
专利文献>
论文:20642篇
占比:98.56%
总计:20943篇
家庭财富
-研究学者
- 陈志武
- 于丹丹
- 南建党
- 吴成良
- 周晓丹
- 商城
- 孙圣民
- 常延龙
- 强国令
- 易宪容
- 林莞娟
- 王天夫
- 袁野
- 谢绵陛
- 邓万祥
- 阿布木乃
- 马丁·费尔德斯坦
- 高明
- Barry Ritholtz
- Bruce Headey
- Gary Marks
- Mark Wooden
- Peter Coy1
- Rich Miller
- SharonReier
- Shobhana Chandra
- 一毫(译)
- 丁士军
- 丁宁
- 丁志毅
- 丁龙
- 万水
- 么海亮
- 乐恬
- 云中
- 云波
- 任柯蓁
- 任柯蓁1
- 任芷墨
- 伊顿
- 但斌
- 何丽芬
- 何敏
- 何梅1
- 何欣
- 何金财
- 余丹
- 依凡1
- 倪云松
- 傅炜澜
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柴时军;
张清燕
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摘要:
基于2017年中国家庭金融调查(CHFS)数据,本文从债务压力、偿债能力和宏观经济三个方面构造家庭层面债务风险指数,实证研究了人口老龄化对家庭债务风险的影响及作用机制。研究发现,人口老龄化显著抑制了家庭债务风险,且这一基本结论在更换老龄人口划分标准和采用“每千人卫生人员数”IV估计后依然稳健。机制分析表明,人口老龄化可以通过家庭财富积累和减少负债两种渠道对家庭债务风险产生影响。进一步分析发现,人口老龄化对家庭债务风险的影响具有典型的群体性特征,其对城市、低学历、高收入和中年群体影响更为深远。
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何敏;
蔡定洪;
张翼;
和树贺
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摘要:
本文对导致我国居民家庭财富差距的金融原因特别是家庭资产结构、负债率等结构性因素的影响进行了分析,并基于2013—2019年中国家庭金融调查(CHFS)样本进行了实证分析。家庭金融资产占比和资产负债率越高,家庭财富增长越慢。其原因主要是住房在我国家庭总资产中占主体,居民投资风险偏好、负债能力和负债成本差异等。最后,提出了完善货币政策的财富分配效应、强化房地产市场调控、促进居民投资组合多元化、缓解低财富阶层融资难和融资贵,以促进共同富裕的建议。
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何丽芬;
李苗苗
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摘要:
文章以CFPS2016年和2018年两年的家庭数据为样本,利用工具变量法进行回归估计,研究了家庭负债对消费升级的影响。研究发现:不同类型债务对消费升级具有不同影响,家庭债务和住房贷款的增加不利于家庭消费升级,但其他消费类、经营类贷款的增加有助于消费升级。多举措增加家庭收入、财富仍然是促进消费升级的主要途径。家庭债务对消费升级的影响在城乡家庭以及不同收入水平的家庭间存在差异,农村家庭、低收入家庭的债务增加对消费升级具有更大的负面影响。
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阿布木乃
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摘要:
随着城镇规模和工业用地持续扩张,农业转移人口数量日益增长。然而,失去生计资产后,农业转移人口的生活保障和职业发展出现分化,不少家庭陷入财务困境甚至破产。因此,学术界深入研究了失去生计资产对农业转移人口的影响及其背后的作用机制。本文对现有的文献进行综述,为进一步研究提供借鉴和思考。
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龚庆;
林耿堃;
李燕辉
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摘要:
改革开放后,随着家庭财富不断累积,教育呈现出竞争化趋势,父母的教育观念也逐渐出现了转变。文章利用2018年中国家庭追踪调查(CFPS)数据,通过建立有序Probit模型探究家庭财富对父母教育期望的影响。研究发现在控制相关变量后,家庭财富的累积促使父母教育期望的提高,经济条件较弱的家庭具有较低的教育期望。此外,通过稳健性检验后仍然支持上述结论。此外,分样本的回归结果表明,家庭财富水平影响父母教育期望的正向效果主要来自于大龄子女,学习表现不优秀和母亲低学历等相对弱势家庭。研究结论表明家庭经济条件导致父母教育期望差异的产生,并为政府发挥引导作用提供建设性意见。
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强国令;
商城
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摘要:
根据2017年中国家庭金融调查(CHFS)数据中社区互联网普及和家庭财富差距的详细情况,实证评估了互联网普及对家庭财富差距的影响。研究发现:互联网普及能够显著缩小家庭财富差距;不同财富规模的家庭使用互联网都能产生显著的创富作用,但对于家庭财富规模越小的家庭,互联网产生的创富作用越大。财富是富裕的题中之义,互联网普及能够在提升总体家庭财富水平的同时缩小家庭财富差距,从而有利于实现共同富裕。
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强国令;
商城
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摘要:
文章使用2017年中国家庭金融调查(CHFS)数据,实证研究了数字金融对家庭财富积累、财富不平等的影响。研究发现:(1)在考虑了内生性问题的影响后,数字金融能够显著促进家庭财富积累,经过使用多种方法进行稳健性检验,该结论依然成立。(2)创业和配置风险金融资产是数字金融影响家庭财富的重要渠道。(3)财富规模越小的家庭,使用数字金融产生的创富作用越大,并且老年人、低教育程度、低收入水平、农业户口群体家庭和农村居民家庭使用数字金融能够产生更大的创富作用。总的来说,财富是富裕的题中之义,数字金融能够在提升家庭财富总体水平的基础上缓解财富不平等,从而有利于实现共同富裕。文章的研究发现为推动共同富裕提供了政策参考依据。
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摘要:
调研发现,多数民营企业的个人财富与企业财产高度重合,难以区分。考虑到经济环境变化,梳理相关财产归属,将个人财富与企业经营风险提前隔离,可避免企业遭遇经营风波并拖累个人财富受损。对此,股东必须做好个人资产与企业资产的隔离措施,提前防范家企财产混同带来的法律风险,构筑家庭财富的防火墙。公司要严格按照规范的财务制度,尤其留存好会计凭证、账簿、协议等证据,证明公司财产与个人财产的独立性,规范公司收取、支出资金行为。
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本刊编辑部;
邱婷婷(执行)
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摘要:
遗嘱,在我们国家,很长一段时间以来都是一个讳莫如深的话题。然而,随着个人财富的增加,围绕遗嘱的讨论及争议持续发酵,中国人对遗嘱的观念,正在发生重大变化。遗嘱是对财产的预先分配,是维护家庭和睦的重要保障;同时,遗嘱也是最重要的嘱托,传递着最深的惦念。改革开放40年来,伴随着家庭财富的增长和思想观念的转变,我国的家庭继承纠纷逐渐增加,于是越来越多的老年人开始尝试自主管理遗产等“身后事”,但由于相当一部分老年人并不掌握有关法律知识,导致他们自己立下的遗嘱难以产生法律效力,进而导致更多的矛盾和纠纷。
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常延龙;
孙圣民
- 《2013首届世界农村和农民论坛》
| 2013年
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摘要:
基于中国科学院农业政策研究中心四省600多个农村家庭的调查数据,本文分析了社会资本对农村家庭财富及其构成的影响.研究结果表明:(1)社会网络可以显著地提高家庭的人均财富水平,其影响程度政府网络大于市场网络,后者又大于村庄网络;(2)将三种类型的社会网络变量进行分解后发现,政府网络中的乡镇政府网络、县级政府网络的系数均不显著,而省级政府网络、市场网络1、市场网络2和村庄网络依然显著地提高了家庭人均财富,它们的作用依次减小;(3)政府网络和市场网络可以改变农村家庭的财富构成,其中政府网络显著地提高了家庭财富中实物资产价值的比例,而市场网络则会提高货币收入的比例;(4)特别是,省级政府网络对家庭房产价值占比起着很大的正向作用,而市场网络1则显著地提高了家庭的非农收入比例.
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危怡;
顧小清
- 《第21届全球华人计算机教育应用大会》
| 2017年
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摘要:
"绿色指标"旨在改变用单一的成绩来衡量学生学业表现的评价方式.通过梳理文献,编制问卷,调查学生的家庭社会经济因素和学业表现.对回收的问卷进行筛选、处理,分析学生家庭社会经济因素整体水准,进而分析学业表现在不同家庭社会经济因素上的差异.研究发现,家庭社会经济因素对学生的学业成就存在影响,家庭财富、文化资本和家长行为是主要影响因素,对学生的创造力和批判性思维的培养影响尤为显着.
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迈克尔·科诺利
- 《信用经济与信用体系国际高峰论坛》
| 2009年
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摘要:
美国梦即是“居者有其屋”,使国民普遍拥有住房在90年代几乎成为了美国一项政策目标。事实上,贷款公司,还有政府资助企业(GSEs)一起在二级市场购买次级抵押贷款,将它们汇集并以抵押担保证券(MBS)的形式进行销售,无论贷款者实际上是否偿还。当房价上涨,屋主的抵押资产的净值房价减去支付抵押贷款增大,屋主从房子本身获得的贷款的股本增加的实质体现是房屋净值信用额度和第二抵押权的增加。当借款人对其抵押贷款违约时.贷款方取消赎回权并接管房屋产权。在这种情况下,贷款方必须按照“逐日结算”对贷款确定新的价格。但信用并没能被恢复。新增借贷,特别是银行同业借贷由于交易对手风险的上升,已经趋于萎缩,新增的救助资金被银行自己保留并用于改善其自身资产负债表。不断下降的房价和不断增加的违约直接惩罚了那些高杠杆贷款家庭、商业银行、投资银行和GSEs,部分借款人、部分贷款发行者、政府和评级机构应该一起接受责备和后果。
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迈克尔·科诺利
- 《信用经济与信用体系国际高峰论坛》
| 2009年
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摘要:
美国梦即是“居者有其屋”,使国民普遍拥有住房在90年代几乎成为了美国一项政策目标。事实上,贷款公司,还有政府资助企业(GSEs)一起在二级市场购买次级抵押贷款,将它们汇集并以抵押担保证券(MBS)的形式进行销售,无论贷款者实际上是否偿还。当房价上涨,屋主的抵押资产的净值房价减去支付抵押贷款增大,屋主从房子本身获得的贷款的股本增加的实质体现是房屋净值信用额度和第二抵押权的增加。当借款人对其抵押贷款违约时.贷款方取消赎回权并接管房屋产权。在这种情况下,贷款方必须按照“逐日结算”对贷款确定新的价格。但信用并没能被恢复。新增借贷,特别是银行同业借贷由于交易对手风险的上升,已经趋于萎缩,新增的救助资金被银行自己保留并用于改善其自身资产负债表。不断下降的房价和不断增加的违约直接惩罚了那些高杠杆贷款家庭、商业银行、投资银行和GSEs,部分借款人、部分贷款发行者、政府和评级机构应该一起接受责备和后果。
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迈克尔·科诺利
- 《信用经济与信用体系国际高峰论坛》
| 2009年
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摘要:
美国梦即是“居者有其屋”,使国民普遍拥有住房在90年代几乎成为了美国一项政策目标。事实上,贷款公司,还有政府资助企业(GSEs)一起在二级市场购买次级抵押贷款,将它们汇集并以抵押担保证券(MBS)的形式进行销售,无论贷款者实际上是否偿还。当房价上涨,屋主的抵押资产的净值房价减去支付抵押贷款增大,屋主从房子本身获得的贷款的股本增加的实质体现是房屋净值信用额度和第二抵押权的增加。当借款人对其抵押贷款违约时.贷款方取消赎回权并接管房屋产权。在这种情况下,贷款方必须按照“逐日结算”对贷款确定新的价格。但信用并没能被恢复。新增借贷,特别是银行同业借贷由于交易对手风险的上升,已经趋于萎缩,新增的救助资金被银行自己保留并用于改善其自身资产负债表。不断下降的房价和不断增加的违约直接惩罚了那些高杠杆贷款家庭、商业银行、投资银行和GSEs,部分借款人、部分贷款发行者、政府和评级机构应该一起接受责备和后果。
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迈克尔·科诺利
- 《信用经济与信用体系国际高峰论坛》
| 2009年
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摘要:
美国梦即是“居者有其屋”,使国民普遍拥有住房在90年代几乎成为了美国一项政策目标。事实上,贷款公司,还有政府资助企业(GSEs)一起在二级市场购买次级抵押贷款,将它们汇集并以抵押担保证券(MBS)的形式进行销售,无论贷款者实际上是否偿还。当房价上涨,屋主的抵押资产的净值房价减去支付抵押贷款增大,屋主从房子本身获得的贷款的股本增加的实质体现是房屋净值信用额度和第二抵押权的增加。当借款人对其抵押贷款违约时.贷款方取消赎回权并接管房屋产权。在这种情况下,贷款方必须按照“逐日结算”对贷款确定新的价格。但信用并没能被恢复。新增借贷,特别是银行同业借贷由于交易对手风险的上升,已经趋于萎缩,新增的救助资金被银行自己保留并用于改善其自身资产负债表。不断下降的房价和不断增加的违约直接惩罚了那些高杠杆贷款家庭、商业银行、投资银行和GSEs,部分借款人、部分贷款发行者、政府和评级机构应该一起接受责备和后果。
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迈克尔·科诺利
- 《信用经济与信用体系国际高峰论坛》
| 2009年
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摘要:
美国梦即是“居者有其屋”,使国民普遍拥有住房在90年代几乎成为了美国一项政策目标。事实上,贷款公司,还有政府资助企业(GSEs)一起在二级市场购买次级抵押贷款,将它们汇集并以抵押担保证券(MBS)的形式进行销售,无论贷款者实际上是否偿还。当房价上涨,屋主的抵押资产的净值房价减去支付抵押贷款增大,屋主从房子本身获得的贷款的股本增加的实质体现是房屋净值信用额度和第二抵押权的增加。当借款人对其抵押贷款违约时.贷款方取消赎回权并接管房屋产权。在这种情况下,贷款方必须按照“逐日结算”对贷款确定新的价格。但信用并没能被恢复。新增借贷,特别是银行同业借贷由于交易对手风险的上升,已经趋于萎缩,新增的救助资金被银行自己保留并用于改善其自身资产负债表。不断下降的房价和不断增加的违约直接惩罚了那些高杠杆贷款家庭、商业银行、投资银行和GSEs,部分借款人、部分贷款发行者、政府和评级机构应该一起接受责备和后果。
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迈克尔·科诺利
- 《信用经济与信用体系国际高峰论坛》
| 2009年
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摘要:
美国梦即是“居者有其屋”,使国民普遍拥有住房在90年代几乎成为了美国一项政策目标。事实上,贷款公司,还有政府资助企业(GSEs)一起在二级市场购买次级抵押贷款,将它们汇集并以抵押担保证券(MBS)的形式进行销售,无论贷款者实际上是否偿还。当房价上涨,屋主的抵押资产的净值房价减去支付抵押贷款增大,屋主从房子本身获得的贷款的股本增加的实质体现是房屋净值信用额度和第二抵押权的增加。当借款人对其抵押贷款违约时.贷款方取消赎回权并接管房屋产权。在这种情况下,贷款方必须按照“逐日结算”对贷款确定新的价格。但信用并没能被恢复。新增借贷,特别是银行同业借贷由于交易对手风险的上升,已经趋于萎缩,新增的救助资金被银行自己保留并用于改善其自身资产负债表。不断下降的房价和不断增加的违约直接惩罚了那些高杠杆贷款家庭、商业银行、投资银行和GSEs,部分借款人、部分贷款发行者、政府和评级机构应该一起接受责备和后果。