国库资金风险

摘要： 防范国库资金风险,保证国库资金安全是国库工作的重要目标.随着财税体制改革的持续深入及国库业务形式的不断变化,国库资金风险的表现形式也发生了改变,国库资金风险防控需要新举措及新变革.本文以黄陂县支库为例,分析基层国库在资金风险防控中存在的问题,对新形势下如何做好国库资金风险防范提出了相关对策建议.

摘要： 随着经济的快速发展及金融、财税体制改革的不断深化，商业银行代理国库业务也不断向纵深发展，成为人民银行经理国库业务的有益补充。在新形势下如何有效监督商业银行代理国库业务行为，防范和化解国库资金风险，是人民银行国库监督的重要内容。

摘要： 随着国库管理体制的不断深入，预算收支规模的扩大，以及财税库银横向联网系统的推广运用，商业银行作为国库业务的代理机构，越来越多地参与到国家预算资金的收纳、拨付等环节中，商业银行在办理财政预算收入的收纳、支出等国库业务中做了大量的工作，商业银行代理国库业务中的职责显得尤为重要。但在实际业务操作中，商业银行违规操作、延压税款、人员变动频繁等问题，严重影响了国库业务的发展，规范商业银行代理国库业务行为，防范和化解国库资金风险，已成为现阶段国库工作亟待解决的问题。

摘要： 随着经济社会发展和财税金融体制改革的不断深入，国库业务迅猛发展。在信息化、网络化建设步伐持续加快的新形势下，国库资金运转体系更加开放，国库资金风险也呈现出新的形式和特点。本文运用IC—CMM内控管理理论对国库资金安全管理现状进行评析，并对进一步加强国库资金风险识别、衡量、评价和控制提出建议。

摘要： 本文通过运用因子分析法,在构建全面的基层国库资金风险评估指标体系的基础上,提出了对国库资金风险进行定量评估的新方法.通过实证分析,证明该方法操作简单,结论客观公正,克服了以往基层国库资金风险评估依靠主观定性分析,结论因人而异的缺陷.

摘要： 财政资金专户主要是指财政部门为核算具有专项用途的财政资金及用于非税收入收缴等在商业银行（社）开设的资金账户。财政专户是有效管理财政资金的重要载体，是国库单一账户体系的重要组成部分，财政专户管理是否规范直接影响财政资金运行的安全性、规范性和有效性。因此，加强和规范财政资金专户的管理，是央行经理国库工作的重要职责之一，是防范和控制国库资金风险的重要环节。近年来，为了提高财政资金使用效益，

摘要： 预算收入退库作为财政资金的一种分配形式，对企业生存发展、产业升级、社会和谐有积极的推动和促进作用，在社会经济生活中具有重要意义。但在实际操作中，国库部门办理退税业务存存各种形式的风险，

摘要： 国库“3T”系统相继上线运行后，国库业务形式发生了新变化资金风险也随之变化。国库会计数据集中系统（TCBS）、财税库银横向联网系统（TIPS）和国库信息管理系统（TIMS）的相继上线运行后．传统业务操作流程及管理方式发生了改变，对国库安全管理提出了新的要求。如何有效地分析评估和防范化解新的国库资金风险成为人民银行必须面对的课题。

摘要： 经理国库是法律赋予人民银行的神圣职责,加强国库监管、防范和化解国库资金风险,无论是对国库工作本身,还是对整个社会经济的发展,都具有重要的意义和影响.本文通过对新形势下国库资金风险的认识,提出对国库资金风险的预警防范政策建议.

摘要： 本发明公开了基于现金流测算与流动性分析的企业资金风险预测系统，包括：现金流测算模块，用于测算进行融资或投资是否产生收益；流动性分析模块，用于计算流动性覆盖率。该基于现金流测算与流动性分析的企业资金风险预测系统，通过综合判断本次若采取投资行为是否能带来利润；通过采集融资过程数据，根据融资信息计算融资成本及现金流信息，将融资收益与投放收益进行对比，在发生实际筹措资金行为前，根据结果判断本次若采取融资是否会在投资行为中产生相关利益，再采取相关决策，从而达到资金风险管控的效果，有效的避免不顾自身的能力和发展目标，盲目投资等行为。

摘要： 本发明公开了一种非法资金风险评估方法及装置，可以确定目标客户，在预先创建好的客户风险关系图谱中，确定与目标客户相关联的至少一个属性边，并分别确定与目标客户相关联的各属性边对应的风险关系类型，其中，客户风险关系图谱中包括多个对象节点以及用于指代不同对象节点间存在的特定风险关系类型的属性边；分别确定各风险关系类型对应的非法资金风险分数；基于已确定的各非法资金风险分数，确定目标客户的总非法资金风险分数；获得总非法资金风险分数是否不低于预设风险分数阈值的判断结果；根据判断结果，确定是否对目标客户启动非法资金风险评估。本发明可以有效减少非法资金风险评估系统的工作量，降低非法资金风险评估系统的运行压力。

摘要： 本发明提供了一种基于层次分析法和云模型的企业资金风险评估方法，包括：采用层次分析法确定企业资金风险评价指标体系，建立AHP层次结构模型；采用层次分析法结合熵权法计算各评价指标的权重；在AHP层次结构模型的基础上，利用云模型，构建企业资金风险评分标准评语云，根据逆向发生器得到指标评价云模型，并结合各评价指标的权重计算各评价指标的云模型；通过正向云发生器生成系统的综合评估云图，得到评估结果。本发明利用层次分析法选择合适评价指标，利用云模型理论计算评价指标隶属函数，建立分析资金风险的综合评价指标体系，以增强企业对资金风险的感知能力，为投资者、银行等金融机构提供快速分析企业投资风险能力的技术支持。

摘要： 本申请公开一种金融资金风险判定方法及装置，可应用于数据处理的技术领域，该方法包括：本申请中获取人员数据和设备工作状态数据；根据人员数据，基于预设的训练模型，对人员动作进行评分，获得第一分值；根据设备工作状态数据，对设备工作状态进行评分，获得第二分值；将第一分值和第二分值输入预设的第一计算公式，获得第一风险判定值；响应于第一风险判定值大于第一风险阈值，判定金融资金存在风险。本申请中可以通过对获取的人员数据和设备工作状态数据进行打分，可以确定人员是否在工作，设备是否处于工作状态，进而确定风险判定值，当确定风险判定值大于阈值，可以判定金融资金存在风险，这样就可以提高金融资金风险判定的准确率。

摘要： 一种工程项目资金风险系数表示法，步骤如下：S1，采用项目相对生命周期的形式进行计算，并以实际发生的时间作为时间轴；S2，将每个工程项目的生命周期、合同总额、生产总量均设定为100％；S3，当合同开始生效并进入执行状态后，标的物的完成量以及回款总额即开始从0％向100％增长；S4，将回款总额的百分比值与生产总量的百分比值进行比较计算，得到的比值作为判定资金风险标准的系数；S5，绘制出某一时间区间内的资金风险变化图；S6，在实际生产管理过程中，我们可以求得同一区间内的将多个项目的资金风险系数，并以折线图的形式进行呈现；本发明的有益效果是：可以直观的了解资金风险相关信息，具有警示性作用。

摘要： 本申请公开了一种融资租赁企业资金风险的评估方法、装置、电子设备和存储介质，涉及办公自动化领域。所述融资租赁企业资金风险的评估方法包括：获取利率类型为浮动的多个融资合同关联的融资到款数据和多个租赁合同关联的应收租金数据；根据租赁业务利率调整值和所述应收租金数据计算所述多个租赁合同的单一应收租金在线收益汇总值；根据融资业务利率调整值和所述融资到款数据计算所述多个融资合同的单一融资到款记录在线收益汇总值；根据所述单一应收租金在线收益汇总值和所述单一融资到款记录在线收益汇总值之间的差值计算整体在线收益；根据所述整体在线收益评估企业的资金风险，本申请可以通过在线收益评估利率发生变化对企业短期现金流的影响，及时发现公司租金融资业务的异动情况，有效的规避资金风险。

摘要： 本发明公开了一种企业资金风险预测方法及装置，该方法包括：获取预设的企业资金风险传导模型，其中，所述企业资金风险传导模型包含：各企业的企业关系信息以及预设的每种企业关系各自对应的风险传导概率；根据当前存在资金风险的企业信息设置所述企业资金风险传导模型中各企业各自对应的风险概率；根据所述企业资金风险传导模型开始迭代流程，直至预设目标企业的判定后的风险概率为A时停止迭代；根据所述目标企业的判定后的风险概率为A时的迭代次数确定所述目标企业对应的风险参数，以根据所述风险参数对所述目标企业进行资金风险预测。本发明提供了一种根据当前面临资金风险的企业来对目标企业进行资金风险预测的方法。

摘要： 本发明公开了一种资金风险评估方法及系统，用于提高资金风险评估的可靠性。本发明实施例方法包括：管理节点发起区块链交易请求，以触发税局节点从本地获取企业的进项发票数据，生成税局区块，将税局区块进行广播；企业节点获取税局区块，对进项发票数据进行核实，并在核实无误后，生成企业区块，将企业区块进行广播；管理节点获取企业区块，对核实后的进项发票数据进行分析处理，以获取企业资金的用途数据，生成管理区块，将管理区块进行广播；银行节点获取管理区块，对企业资金的用途数据进行风险评估，生成银行区块，并将银行区块进行广播。

摘要： 一种应用大数据监管互联网金融大额资金风险监测方法，它涉及网络信贷技术领域，通过对个人银行信誉分析，个体状况分析，社交网络行为分析，网络购物行为分析几个方面的风险评估监测，利用用户社交网络行为、学历等资料进行大数据分析，得出用户信用评分，授予贷款额度，方便快捷，极大地减少了中间成本。

摘要： 本发明提供一种企业资金风险移动管控系统，所述系统包括一交易服务器、一申请端、至少一个凭证采集设备、一审核端、一授权端、以及一个操作端，所述交易服务器、申请端、审核端、授权端、操作端通过内网或者外网方式进行连接起来；所述凭证采集设备与所述申请端连接；本发明还提供了一种企业资金风险移动管控方法，解决企业内部审批流程与银行转账无缝对接，且UKEY的相关密码由企业主掌控，从根本上解决了企业资金转账风险，颠覆传统事后监督追溯等风控模式，实现对风险的主动防御，有效的干预，排除并化解风险，达到企业资金风险管控的目的。