国库资金

摘要： 现阶段,受疫情影响,财政收入减少,国库资金相对紧张,“过紧日子”逐渐形成常态化机制,对国库资金支付的安全性、高效性提出了更高的管理要求。传统的县区国库集中支付资金使用效率较低,对资金流向难以及时有效的进行监督。不断加强对县区国库集中支付动态监控的管理,有利于相关财政资金运行透明度的提高,提高财政资金的使用规范度。

摘要： 国库作为办理国库资金收纳、划分、留解、退库与支拨业务的专门机构,既是国家预算执行的基础和重要组成部分,又是人民银行提供金融服务的重要职能部门。经理国库是法律赋予人民银行的神圣职责,防范国库资金风险,确保国库资金安全,无论是对国库工作本身,还是对社会经济发展,均具有重要意义和影响。近年来,伴随着财税体制改革深入、国库制度变革、国库创新业务发展和国库会计核算体系的推行,国库信息化建设稳步推进、国库服务地方社会经济能力大大增强的同时,易诱发国库资金出现风险的形式和发生特点也随之变化。本文以基层国库视角,研判目前单一账户核算形式下国库资金风险管理难点,对国库资金运行风险防范现状进行分析,并借鉴国际经验及国内其他领域的经验做法,提出做好国库资金风险防控的对策建议。

摘要： 为满足监管需求和财政收支需求,避免零余额账户风险,高校国库资金必须及时对账,但是对账工作因信息化建设、监督不到位、代理银行不重视、高校机构设置不合理等原因存在困难.为解决国库资金对账难问题,文章优化了国库资金对账流程,并对对账工作的改进提出几点建议.

摘要： 随着构建现代化服务型国库的不断深入,各级国库把业务处理电子化作为提高国库服务能力和服务效率的重要手段,国库业务电子化建设步伐不断加快。国库监督是各级国库部门依照有关法律法规规定,对本级或下级国库、商业银行以及财政、税务、海关等部门与国库紧密相关的业务进行监督管理的行为,主要是对国库资金收支运行的监督管理,它是国库工作的重要内容和组成部分。

摘要： 近年来,随着科技的不断更新,国库资金的运行效率在不断的提升,但是其资金运行过程中的风险更加的隐蔽有效防范风险,确保资金安全,应引起高度重视。本文从当前国库工作的管理现状入手。对国库资金风险点进行深入全面的分析。分析发现现阶段新形势下国库资金风险主要有:规章制度方面存在着一定的滞后性,这也就导致了制度风险的产生;同时由于其系统电子化程度的不断升级,很容易导致系统网络安全问题的发生;工作人员由于其制度执行的不强也可能会导致其在工作中的业务风险的产生。针对这些风险本文从制度风险、操作风险、管理风险几个方面入手,提出具有针对性、实用性和可操作性的防控措施。

摘要： 一、国库直接支付电子化的重要意义2020年以来,由于新冠疫情的影响,国内经济增长趋势减缓,党中央国务院及时提出减税降负、增加财政赤字、发行特别国债等一系列政策,刺激经济增长,支持企业复工复产。山西省人民银行国库部门积极响应国务院的号召,贯彻落实“六保”“六稳”工作任务,保障基层财政资金安全高效运转,完善国库单一账户制度,借助信息网络技术,创新国库直接支付电子化模式,构筑起资金拨付高速路,建立便捷、安全、快速的拨付通道,将抗疫救灾防控资金和国务院专项资金直接拨付到企业和基层,有效提高国库资金运转效率,直接将惠企利民政策落到实处,为企业和人民群众提供方便快捷、安全优质的服务,真正实现了“让信息多跑路,让群众少跑腿”。

摘要： 县域国库是连接财政和税务、海关等多个职能部门的纽带,担负着监督预算收入的及时准确入库和预算支出的有效合规使用。县域国库依托现代化国库信息系统,发挥了高效、直达、安全的清算优势,利用集中掌握的数据为地方政府决策层提供真实可靠的调研分析报告。一、县域国库历史发展沿革1985年,国务院正式颁布实施《中华人民共和国国家金库条例》,以法规的形式明确了人民银行经理国库的体制。国库成立初期,采用传统手工记账、人工传递凭证信息的方式完成国库资金的收缴、拨付工作。

摘要： 在开展国库现金管理操作前后,国库资金都是金融机构信贷余额的Granger因,国库资金的变化都将引起金融机构信贷余额的改变,在未开展国库现金管理操作时期,国库资金是金融机构准备金的Granger因;脉冲响应分析结果显示,无论是否开展国库现金管理操作,国库资金对金融机构准备金和信贷余额的冲击都是短期的,且扰动趋势是一致的;脉冲响应结果对比说明,国库现金管理在一定程度上可以平抑国库资金对货币政策传导机制的影响.

摘要： 中国人民银经理国库对于进一步规范和I执行对人民银行预算制度的监管,有效化解基层国库管理资金的风险,推动市场经济的稳健发展,具有重要的作用和指导意义。当前,我国的基层央行在国库管理工作中仍然存在着一些问题和风险,对此,本文主要论述基层央行管理机构可以在进一步规范及加强自身建设和监督管理的基础上,充分运用人民银行对制度风险约束、技术法规风险的加持、纪律法规风险的防范等多种风险评估和控制的方法,全面地做好基层央行国库管理工作,为经济稳定健康地发展,提供更优质的经济和金融服务。

摘要： 在国库集中支付制度主导下,借助国库集中账户就款项进行处理,不仅避免了中间资金流通所存在的资金流失或流通缓慢问题,同时也能在各单位自主制定资金使用计划的基础上保障国库资金的整体利用效率.但是,围绕当前事业单位资金管理工作,由于缺乏对于国库集中支付制度的认知和理解,导致事业单位财务管理体系与国库系统出现脱节,很容易影响资金使用的正确性和合理性,对此,需强化事业单位资金监管能效,保障各项资金的稳定流通.

摘要： 本申请公开了一种使用资金块映射表示资金流向的方法、装置以及存储介质。其中，使用资金块映射表示资金流向的方法，包括：基于预设的第一资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建第一账户的第一资金块集合，其中第一账户为交易数据已完整调取的账户；基于预设的第二资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建与第一账户存在交易关系的第二账户的第二资金块集合，其中第二账户为交易数据未完整调取的账户；以及基于预设的资金块关联原则，根据第一账户的交易记录，建立第一资金块集合中的各个第一资金块与第二资金块集合中的各个第二资金块之间的关联关系。

摘要： 本发明公开了一种确定资金收取对象的方法及装置、一种请求收取资金的方法及装置，所述确定资金收取对象的方法可以响应于用户的资金收取请求，获取目标信息，所述目标信息包括：所述用户的位置信息、所述用户的消费记录、所述资金收取请求的主题和所述用户的聊天记录中的一种或多种；基于所述目标信息确定所述用户的多个目标联系对象；将所述多个目标联系对象作为候选资金收取对象反馈给所述用户。

摘要： 本发明公开了一种基于资金网络监测可疑资金交易的方法，以可疑资金交易中的客户主体和交易对象主体为起点，以每天的交易流水为依据，监测未来一定时期内与本可疑资金交易相关联的其它资金交易，以相关联主体为点，以资金交易为边构造资金网络，然后以资金网络与多主体模型数据库相匹配来监测可疑资金交易，不仅为可疑资金交易监测提供了便利，提高了监测可疑资金交易的准确率，还能将原来相互独立的资金交易异常环节集成在一个环境中，极大的丰富了我们开展可疑资金交易识别工作的素材和手段。

摘要： 本发明涉及一种资金管理系统，包括资金管理云平台和一体化资金管理前置装置；所述资金管理云平台用于接收用户提交的资金管理请求，并根据所述资金管理请求进行业务逻辑的处理，生成与金融机构通信的业务处理指令；所述一体化资金管理前置装置获取所述资金管理云平台生成的业务处理指令，根据所述业务处理指令与金融机构执行资金管理操作，并向资金管理云平台反馈执行结果。本发明还涉及一种一体化资金管理前置装置，以及一种资金管理方法，使得资金管理过程更加安全、操作便捷、效率更高。

摘要： 本申请实施例提供了一种资金监控系统及资金监控方法，可以应用于数据分析技术领域，用于及时发现异常交易并予以告警。包括：数据查询模块、异常检测模块和告警模块；其中，数据查询模块，用于在资金监控系统接收到支付系统发送的交易信息时，通过轮询的方式从支付系统中查询交易状态数据；其中，支付系统包括人民币支付系统、外币支付系统和其它支付系统；异常检测模块，用于根据交易状态数据确定任一交易的处理时长是否大于预设时长，若是，则确定任一交易出现异常，并向告警模块发送第一异常指示信息；告警模块，用于在接收到第一异常指示信息时，根据预设告警方式发送第一告警信息。

摘要： 本发明提供配资人资金账户识别及资金交易关系网络分析方法，涉及证券犯罪嫌疑线索研判领域。该配资人资金账户识别及分析方法，包括以下步骤：S1.资金交易数据采集并标记；S2.资金数据清洗、补全、去重；S3.配资人资金特征选取；S4.有监督学习，确定最优分类模型；S5.配资人资金账户识别预测,并输出结果；S6.搭建资金关联模型，分析配资人资金交易网络关系；S7.将S5和S6过程输出结果进行智能比对分析，输出最终结果。配资人资金账户识别的判别过程：1)根据场景经验选取合适的数据特征变量；2)对选取的数据特征进行逻辑回归算法拟合；3)将预测的用户数据根据拟合的参数计算出分类的结果是真或是假。

摘要： 本申请公开了一种使用资金块映射表示资金流向的方法、装置以及存储介质。其中，使用资金块映射表示资金流向的方法，包括：基于预设的第一资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建第一账户的第一资金块集合，其中第一账户为交易数据已完整调取的账户；基于预设的第二资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建与第一账户存在交易关系的第二账户的第二资金块集合，其中第二账户为交易数据未完整调取的账户；以及基于预设的资金块关联原则，根据第一账户的交易记录，建立第一资金块集合中的各个第一资金块与第二资金块集合中的各个第二资金块之间的关联关系。

摘要： 本发明公开了一种用于对基于资金机构的资金业务进行记账的方法及系统，其中方法包括：基于预先设计的业务类型的分类器，为待生成凭证的资金流水推荐业务类型，根据推荐的所述业务类型，确定所述资金流水的记账凭证模版；确定通过预先设计的科目推荐分类器推荐的会计科目，确定分录金额数值，确定通过预先设计的摘要推荐分类器推荐的摘要，确定分类辅助项数值；基于所述会计科目、所述摘要、所述分录金额数据以及所述分类辅助项数值，对所述记账凭证模版进行组装，生成组装后的记账凭证。

摘要： 本发明涉及执法办案机关依法处理涉案资金技术领域，特别是便于呈现资金流及其附带的信息、辨别特定非法资金转移账户不同来源的资金和金额。包括三个环节：获取数据，分析数据，呈现数据。本发明所取得技术进步如下：（1）精准地确认涉案账户，有权机关只需要提供相关手续即可对这些账户及时采取有效的限制措施，极大地提高利用金融账户从事违法和犯罪的成本；（2）清晰地呈现涉案资金流向，完善转移资金时附带的线索，减少人工劳动强度，提高办案效率；（3）准确地辨别涉案资金数额及权属，有权当事人对资金主张权利时可以尽快归还，高效便捷。

摘要： 本发明公开了一种确定资金收取对象的方法及装置、一种请求收取资金的方法及装置，所述确定资金收取对象的方法可以响应于用户的资金收取请求，获取目标信息，所述目标信息包括：所述用户的位置信息、所述用户的消费记录、所述资金收取请求的主题和所述用户的聊天记录中的一种或多种；基于所述目标信息确定所述用户的多个目标联系对象；将所述多个目标联系对象作为候选资金收取对象反馈给所述用户。