合同欺诈

摘要： 特许经营在20世纪90年代进入中国后,开始迅猛发展,与之相对的特许经营欺诈也呈高发态势。严重的特许经营欺诈无法通过民事诉讼的方式从根本上解决,需要借助刑罚的手段,然而在司法实践中,公安机关往往对严重的特许经营欺诈不予刑事立案。缺乏刑罚规制导致特许经营欺诈愈演愈烈,甚至演化出像“至高”系列的专业特许经营欺诈团队。鉴于此,通过分析类似“至高”这类具有严重社会危害性以及应受刑罚惩罚的特许经营欺诈案件,提出公安机关应当依据《条例》法律责任的相关规定,予以刑事立案;检察院、法院等司法机关应当根据行为有无侵犯市场秩序以合同诈骗罪或诈骗罪起诉、审判;立法机关应当尽快完善立法,为严重的特许经营欺诈入刑提供明确的法律依据。

摘要： 供应链金融融资是破解中小企业融资难题的良策,主要模式分为三种,即应收账款融资、存货质押融资和预付账款融资;三种模式中存在最突出的法律风险便是虚构债权、欺诈相对人。而随着数字经济的推动和制度监管的配套,供应链金融会朝着数字化和绿色型不断发展优化。

摘要： 现阶段的建筑工程总体建设规模表现为迅速扩大的现状,但是与此同时,工程建设企业以及工程合同的缔约参与主体将会面临较高的合同订立风险.工程保证金构成了建筑工程得以全面履行的重要保障与基础,某些不法行为人具有盗取保证金的主观恶意,因此就会导致上述行为人从事合同诈骗的罪行,或者利用合同欺诈手段来实现自身的目标.在此前提下,目前针对工程建设领域的合同欺诈以及合同诈骗罪应当准确进行界定,增强维护工程合法参与方利益的法律保护力度.

摘要： 近年来,随着经济的高速发展,司法实践当中出现了许多合同欺诈以及合同诈骗的案件,目前我国刑法、民法针对两者均作出了相关规定,但是在司法实践当中,要准确区分、界定这两种行为还是存在着困境.本文以我国现行法律对于两者的规定为基础,通过相关案例以及理论对这两种行为进行区分和界定.希望通过本文的探讨,指出我国法律目前对于这两种行为规定的不完善之处,并且提出相应的措施进行解决,为破解司法实践的困境贡献微薄的力量.

摘要： 在社会经济交往中,合同行为已成为当前社会经济交往最普遍、最重要的方式,涉及到社会生活的方方面面。社会经济交往越是密切、发达,合同行为越是活跃、复杂,常常也会产生大量的合同纠纷。同时,在经济交往中利用合同形式进行犯罪的行为也屡见不鲜,最具代表性的当属合同诈骗罪。

摘要： "零负团费"现象传入我国已久,我国也陆续出台法律法规,认定其为违法.但直到今天,"零负团费"现象仍然屡禁不止.通过分析,发现在立法规定上和执法机制上均存在着诸多不足.针对发现的不足,建议从立法上完善旅行社责任、增加合同细节内容等方面进行完善,执法上建立多种有效的执法机制,快速发现问题处理问题,保护旅游消费者的合法权益.

摘要： 民事合同欺诈与合同诈骗罪,从法学理角度审视,二者在内涵上均有其各自的确定性,属于不同的实体法调整范围,在促进经济健康发展与社会和谐稳定中发挥着重要作用.看似泾渭分明的两个行为实则难分你我,二者的法律关系也盘根错节.本文通过对二者应然区分和司法困境的解构分析,从法律功能和司法成本等角度对民事合同欺诈与合同诈骗罪的关系进行续造,以期更好地对二者进行区分,指导司法实践,实现立法的价值功能.

摘要： 司法实践中,合同诈骗罪和合同欺诈的概念经常混淆,为了能够明确区分合同诈骗罪和合同欺诈,我们对两者的概念及特征进行阐述和分析,这是正确理解合同诈骗罪和合同欺诈的前提和理论基础.

摘要： 合同诈骗属于刑法调整范围,合同欺诈属于民事法律调整范围,二者有着不可逾越的鸿沟.根据罪责刑相适应原则,行为人所承担的责任应当与他的行为成正比,如果将合同诈骗当成合同欺诈来处理,不仅会有放纵犯罪的可能,还会使因合同诈骗受到侵害的市场经济秩序得不到应有的弥补.另外一方面,如果将合同欺诈错误地当成合同诈骗从而引起检察机关的追诉程序,不仅是对司法资源的极大浪费,同时也加重了本来并没有诈骗钱财的行为人的责任,这也是对罪刑法定原则的践踏.因此,对两者的严格区分是理论和实践中亟待解决的问题.

摘要： 法国的债法改革,特别是2016年2月10日公布的债法改革法案,为提供了探讨罗马法上恶意欺诈(dolusmalus)概念的良好时机.事实上,法国民法典新的1137条第一次引入可欺诈的定义:“欺诈是缔约一方通过实施欺诈行为和谎言而获得另一方的同意的行为.一方明知特定信息对一方的缔约有决定性作用,但故意隐瞒的,也构成欺诈”.回到民法典新的第1137条采用的欺诈的现代定义，因为这个定义引发了学说上的回应。如果说定义的第一部分比较传统，那第二部分则体现了实在的创新。欺诈性沉默从此也被纳入到了欺诈的定义之中。任何对一方的缔约有决定性作用的信息的隐瞒可以构成欺诈。同时民法典1139条规定:“因欺诈而产生的错误可以被原恕。即使这样的错误是针对给付的价值或者仅仅是合同的动机，其仍然是构成合同无效的原因”。

摘要： 建筑施工企业拖欠混凝土货款的问题仍然很严竣,混凝土企业为追索贷款而迫不得已起诉的案件有增无减,并且近期在这类案件中又有一些新的问题值得引起混凝土企业的注意.本文探讨了混凝土企业经营当中应当注意的几个法律问题，主要内容有：一、在混凝土企业起诉施工单位追索货款时,施工单位以混凝土有质量问题为由进行抗辩的问题.二、混凝土市场上出现的合同欺诈的问题.三、实践中遇到的几个新类型的法律问题及对策.

摘要： 本申请提供了一种借贷欺诈检测模型训练方法、借贷欺诈检测方法及装置，其中借贷欺诈检测模型训练方法包括：获取多个样本用户的身份信息、用户银行流水信息，以及与每个样本用户对应的欺诈标注信息；基于身份信息构建身份特征向量；以及根据用户银行流水信息，构建流水特征向量；将身份特征向量以及流水特征向量进行拼接，生成用于表征每个样本用户身份以及支出收入情况的目标特征向量；将目标特征向量输入至目标神经网络，获取目标特征向量的欺诈检测结果；根据欺诈检测结果以及对应的欺诈标注信息，对目标神经网络进行训练，得到借贷欺诈检测模型。本申请能够提高信贷平台对欺诈用户的识别效率和识别准确率，同时大大的节省了人力成本。

摘要： 本申请提供一种银行欺诈识别模型训练方法、银行欺诈识别方法和装置，在模型训练的时候，通过获取多个样本用户历史操作信息及是否发生欺诈行为的标注信息，并根据每个样本用户的历史操作信息，确定该样本用户在其所使用的业务渠道下的多种操作行为分别对应的特征向量；将特征向量输入至预先构建的目标神经网络模型中进行迁移学习，获取该样本用户的欺诈识别结果；根据欺诈识别结果以及标注信息对目标神经网络模型进行训练，获取银行欺诈识别模型。本申请能够基于迁移学习的思想，使得训练得到的银行欺诈识别模型学习到多种不同业务渠道用户行为的特征，基于这种银行欺诈识别模型检测用户的操作行为是否属于欺诈行为具有更高的准确率。

摘要： 本申请提供一种防欺诈注册设备、防欺诈注册方法及防欺诈注册系统。根据本发明的防欺诈注册设备包括：注册人信息获取部(14)，其获取注册人的注册人信息(d1)；操作人员信息获取部(15)，其获取与对由所述注册人信息获取部(14)获得的所述注册人信息(d1)执行注册操作的操作人员有关的操作人员信息(d4)；核对部(16)，其将由所述注册人信息获取部(14)获得的所述注册人信息(d1)与由所述操作人员信息获取部(15)获得的所述操作人员信息(d4)进行核对；以及注册禁止部(17)，其在所述核对部(16)的核对结果(d7)表示一致或几乎一致时，禁止对所述注册人信息(d1)进行注册。由此，当针对用户认证系统执行注册操作时，可以防止操作人员进行欺诈注册。

摘要： 本发明涉及一种用于对识别金融欺诈行为的反欺诈模型进行训练的方法及电子设备、用于识别金融欺诈行为的方法、电子设备和系统。其中，对反欺诈模型进行训练的方法由处理器执行，并且包括：获取关于金融欺诈行为的样本特征作为训练数据；将训练数据输入至反欺诈模型，以对反欺诈模型进行聚类训练；以及响应于反欺诈模型输出目标类簇，完成对反欺诈模型的聚类训练，其中目标类簇中的簇中心点表征正常金融交易行为并且目标类簇中的各个类簇的类簇间距离和每个类簇内元素间的类簇内距离满足预定评价指标。通过本发明的技术方案，不依赖于样本标签，即可实现对反欺诈模型的无监督训练，从而为利用该反欺诈模型进行精准的金融欺诈行为识别提供有力保障。

摘要： 本发明公开了一种基于云计算的多级防控交易反欺诈系统及反欺诈方法，系统包括：用户端信息采集模块，用于采集用户行为数据和设备环境信息；渠道对接及前置服务模块，用于获取用户行为数据和设备环境信息，及对接反欺诈系统的服务方的业务渠道以采集渠道交易信息；风险决策引擎模块，其包括基于预设的规则对用户行为数据、设备环境信息和渠道交易信息进行侦测评估，并产生对应的处置策略的策略规则引擎；风控大脑模块，用于跟踪和监控处置策略以闭环调优；并将调优后的处置策略并返回至服务方，以触发服务方的验证平台执行风险处置动作。本发明基于云计算体系架构实现设备层级、渠道层级、产品层级和客户层级的四级防控体系。

摘要： 一种自动向欺诈网站提供虚假信息防止网络欺诈的装置，包括：数据服务器、网络服务器和客户端计算机；所述数据服务器提供数据库和控制软件的总体访问、控制和管理；所述数据服务器连接到网络服务器，用户通过网络服务器与请求交互并获得数据；所述数据服务器包括存储器，所述存储器可存储用于控制数据处理设备的整体操作的操作系统软件、用于指示数据服务器执行计算机可读指令的数据服务器软件；所述数据服务器软件的功能基于编码到控制逻辑中的规则自动做出的操作或决定，由用户提供输入到系统中手动做出，和/或基于用户输入的自动处理的组合。该装置能有效的防止欺诈，并对相应的欺诈行为进行追踪。

摘要： 基于少量欺诈样本的银行高风险欺诈客户识别方法，涉及到银行管理系统中的客户数据处理技术领域，涉及到银行管理系统中的客户数据处理技术领域，解决现有的学习模型对大规模数据识别存在效率低的技术不足，步骤：S1：提取银行客户数据D；S2:对原始数据进行数据预处理和数据清洗；S3：从D

摘要： 一种基于语音识别的防欺诈方法及防欺诈助听器，所述方法包括步骤：通过助听器获取通话内容；使用所述助听器上的分类器对所述通话内容进行分析；判断所述通话内容是否与预设语音识别模型相似；当二者相似时，判断所述通话内容为推销内容或诈骗内容；当二者不相似时，判断所述通话内容为正常内容；当判断所述通话内容为推销内容时，获取所述推销内容的相关负面信息，并将其推送给用户家属；当判断所述通话内容为诈骗内容时，屏蔽所述助听器并发送报警信息给用户家属；当判断所述通话内容为正常内容时，继续所述助听器的正常工作。本发明提供的方法和助听器，通过对助听器的功能升级，可以对助听器的通话内容进行过滤，降低老人受到欺诈的风险。

摘要： 一种基于语音识别的防欺诈方法及防欺诈助听器，所述方法包括步骤：通过助听器获取通话内容；使用所述助听器上的分类器对所述通话内容进行分析；判断所述通话内容是否与预设语音识别模型相似；当二者相似时，判断所述通话内容为推销内容或诈骗内容；当二者不相似时，判断所述通话内容为正常内容；当判断所述通话内容为推销内容时，获取所述推销内容的相关负面信息，并将其推送给用户家属；当判断所述通话内容为诈骗内容时，屏蔽所述助听器并发送报警信息给用户家属；当判断所述通话内容为正常内容时，继续所述助听器的正常工作。本发明提供的方法和助听器，通过对助听器的功能升级，可以对助听器的通话内容进行过滤，降低老人受到欺诈的风险。

摘要： 本申请提供了一种借贷欺诈检测模型训练方法、借贷欺诈检测方法及装置，其中借贷欺诈检测模型训练方法包括：获取多个样本用户的身份信息、用户银行流水信息，以及与每个样本用户对应的欺诈标注信息；基于身份信息构建身份特征向量；以及根据用户银行流水信息，构建流水特征向量；将身份特征向量以及流水特征向量进行拼接，生成用于表征每个样本用户身份以及支出收入情况的目标特征向量；将目标特征向量输入至目标神经网络，获取目标特征向量的欺诈检测结果；根据欺诈检测结果以及对应的欺诈标注信息，对目标神经网络进行训练，得到借贷欺诈检测模型。本申请能够提高信贷平台对欺诈用户的识别效率和识别准确率，同时大大的节省了人力成本。