一种基于指标维度实施银行业案件和操作风险防控的方法

摘要

本发明公开了一种基于指标维度实施银行业案件和操作风险防控的方法，该方法利用专家经验对银行业案件或者操作风险事件进行研究，还原风险场景，提炼风险特征，并回溯业务流程中的操作缺陷和管理漏洞，然后解析风险规则，生成相关指标。指标进而用于规则配置、风险画像、机器学习模型训练和智能规则输出。本发明首次将指标用于银行的案防领域，实现对具有相关风险特征的账户、可疑的交易或者异常的业务操作进行监控、画像和预警。