电子银行账户欺诈行为及风险检测方法与系统

摘要

本发明公开一种电子银行账户欺诈行为及风险检测方法与系统。该方法包括模型构建与风险分析，使用主流大数据处理平台对原始数据提取总体指标和个体指标，并对该指标进行分析，建立针对不同账户的风险评分模型，并依据新输入数据对模型进行动态调整和更新；评价待检测账户时，提取该账户对应指标并对每项指标的风险评分进行加权累加得到账户的风险评分值，进一步基于对历史所有风险评分值分布的分析所得到的风险等级模型为待评价账户进行等级划分，最终产生风险级别较高的账户。本发明在大数据处理平台下，利用总体指标与个体指标相结合的方法，从数据中发现特征，并对不同账户使用不同特征，降低了欺诈行为检测误报率，同时提高了数据处理效率。