Design and Implementation of Anti-Money Laundering Customer Risk Rating System for Commercial Banks

摘要

反洗钱客户风险评级管理是指金融机构按照洗钱风险特征和等级划分标准，通过采用识别、分析、判断等手段，将客户划分不同风险等级，并针对不同风险等级制订和采取相关风险控制措施的洗钱风险控制管理方法。它有助于银行对洗钱风险进行预防，有的放矢地采取措施，能够在履行反洗钱义务的同时，控制反洗钱成本，合理配置资源，进而防范声誉风险和法律风险。 本文系统采用J2EE开发平台、Oracle10g数据库和B/S三层体系架构进行软件开发，重点对反洗钱客户风险评级流程中的等级分类、动态调整、高风险监控、查询统计分析等进行系统需求分析和功能规划，实现了机构信息维护、用户信息维护、等级分类的分析与审核、动态调整的分析和审...