CICC Wealth Management Model Study

摘要

随着我国经济过去30年的快速发展和居民可支配收入的增加，个人财富存量迅速积累，中国私人可投资资产总额已达约92万亿元，大众富裕阶层的人数达到1197万人。由于我国居民理财观念淡薄，社会老龄化日益明显，在全球性通胀的大背景下，高净值家庭的财富管理需求非常迫切。由于我国私人银行或财富管理业务才刚刚起步，投资方式和投资途径相对单一，高净值人士的资产缺乏科学有效的综合规划管理途径。财富管理业务为高净值人士投资融资提供了一个专业的平台，并已成为证券公司重要业务之一。 本文正是以财富管理为出发点，依托现有金融理论研究成果，对高净值人士财富管理业务的背景、财富管理的定位和属性、高净值财富管理和理财业务的区...