A Dissertation On Self-assessment Of Operational Risk And Internal Control In Commercial Bank

摘要

操作风险作为商业银行面临的主要风险之一，近年来日益得到银行业和监管部门的重视。尽管各家银行在操作风险与内部控制体系建设方面采取了一系列措施，并取得了长足进步，但不容忽视的是，仍突出存在管理基础薄弱、管理方式粗放、管理手段落后等问题，与上市公司应有的形象、与境内外监管机构的要求、与国际活跃银行相比均存在很大差距。因此，如何正确认识操作风险与内部控制管理，借鉴国际先进管理经验，运用操作风险与内部控制的自我评估工具，不断提升操作风险管理能力，改变目前银行业操作风险与内部控制管理的被动局面，具有重要的现实意义。 本文主要以操作风险与内部控制的自我评估为主要研究对象，采用了理论与实践相结合的分析方法，...