Квинтэссенция 200 лет риск-менеджмента

摘要

-Какие риски и потери наиболее актуальны для банковской отрасли? - Для каждого направления бизнеса актуальны свои угрозы мошенничества. Самые серьезные современные риски можно условно разделить на две группы. Первая связана с сотрудниками компании. Это традиционные, но по-прежнему актуальные риски. Сотрудники знают, как протекают бизнес-процессы и как осуществляется контроль в банке, что делает их объектом интереса внешних мошенников. Злоумышленники стремятся получить ценную информацию от сотрудников или склонить их к участию в противоправных действиях. Внутреннее мошенничество в банках не распространено благодаря серьезным проверкам сотрудников при приеме на работу, постоянному мониторингу доступа к важной информации и другим контрольным процедурам. Тем не менее внутреннее мошенничество чревато более высокими суммами потерь, нежели внешние риски, например скимминг или ограбление.