新形势下基层商业银行办理外汇业务应注意的几个问题

摘要

近年来,国家外汇管理局多次下发违规警示案例、开出罚单,国家对外汇市场的监管持续加强,对各类外汇违法违规行为保持高压态势,不断加大处罚力度,严厉打击虚假、欺骗性交易。在强监管形势下,作为外汇政策的执行者、外汇业务的办理机构,商业银行在办理外汇业务时,不能仅局限于审查“办理业务需要的材料”,“展业三原则”要求银行加强对客户业务背景的了解、对客户融资需求的深入把握,审查“客户为什么要办理业务”。为了更好地展开外汇业务管理,笔者根据近期外部检查中发现的问题进行了梳理,并提出了建议。