新形势下智能反洗钱系统的建设实践

摘要

洗钱和恐怖融资犯罪与腐败、贩毒、黑社会、诈骗、逃税等上游犯罪相伴相生,做好反洗钱工作是商业银行维护金融稳定和防范风险的重要工作。随着数字时代发展,银行经营模式正发生重大转变,金融服务呈现线上化、数字化、智能化等特点,为商业银行反洗钱工作带来巨大挑战。面对新形势,中国工商银行切实履行反洗钱工作职责,充分利用大数据、云平台、机器学习等新技术,自主研发了新一代智能反洗钱系统,全面支撑全集团洗钱风险防控,同时将智能反洗钱系统向金融同业输出,履行大行担当。