反洗钱 促生新思路——谈区域人民币大额资金支付交易统计与监测系统的设计

摘要

2003年以来，中国反洗钱深入实战阶段。但很多基层分支行面对浩繁的资金支付交易信息，加之现有科技手段跟不上工作需要，致使区域反洗钱工作的推进遭遇瓶颈。为使各银行基层机构能够更好地配合反洗钱工作的落实，迫切需要变手工操作为计算机操作、变事后检查为全过程监测、变静态控制为静动结合、变模糊管理为精细量化管理，研究构建上下贯通、横向融合、覆盖区域金融系统的大额资金支付交易统计与监测系统。