基于互联网金融的反洗钱模型探索

摘要

近年来，互联网金融异军突起，将金融监管也带入了高度信息化阶段。在这种背景下，监管部门需要充分利用互联网特点，通过模型创新和技术创新，借助大数据处理和分析技术，构建更加高效快捷、准确易用的反洗钱监控及预警系统。本文立足于现有互联网金融涉及到的业务主体账户信息及交易数据，结合各类洗钱行为特征，分析其交易行为规律和目的，对交易行为特征相关参数进行归纳总结并定义，并以此建立了账户交易行为背离模型，从而为反洗钱管理部门侦破案件提供金融情报支持。