刍议网上银行的反洗钱

摘要

网上银行为我们带来便利的同时，也为不法分子洗钱提供了新的渠道，藏匿和转移赃款变得更加容易，识别和发现洗钱活动变得更加困难。传统银行的金融服务是面对面的交易，而网上银行提供金融服务时与顾客无需直接接触，交易场所是虚拟的，这种服务方式方便了犯罪分子通过互联网进行洗钱。虽然网上银行“洗钱”现象已引起了我国反洗钱主管部门的高度重视，并采取了一些相应的措施。但在实际操作过程中，需要寻求妥善的对策和出台更为完善的政策措施加以解决。目前网上银行业务的迅速发展给银行机构开展反洗钱工作带来了新的挑战，应采取措施加强监管。