银行账户交易网络中特定组织发现研究

摘要

近年来,非法传销、非法集资和洗钱等涉众型非法金融活动屡禁不止,从资金交易网络中进行异常检测的研究,逐渐引起研究者的重视。非法组织中银行账户间的资金流转方式隐含了其成员的关系架构。以关键角色账户为核心种子节点,结合交易关系进行特定异常组织的发现研究。首先,基于银行账户的交易特点,建立了一个有向加权资金交易网络模型。进而,结合账户的局部拓扑结构,定义了组织中的两种核心节点,即黑洞节点和星光节点。利用两种节点的关联关系,提出一种"黑洞&星光"组织发现算法。在含有传销组织的真实银行交易数据上进行实验,结果表明上述算法对发现传销组织的有效性。