互联网第三方支付平台反洗钱监管研究

摘要

计算机技术及互联网的飞速发展促使全球电子商务的蓬勃与繁盛，然而，不法分子利用互联网虚假交易进行违法犯罪的情况也随之出现并迅速发展。其中如何防范不法分子利用互联网虚假交易进行洗钱是金融行动特别工作组以及各国反洗钱有关部门共同面临的重要课题。防控网络洗钱应全面地设计、完善监管机制，从技术监测方面，搭建符合互联网第三方支付特点的反洗钱监测预警系统具有可行性和必要性。从法律监管方面，我国更须尽快完善反洗钱法律体系，补充、修正现行反洗钱法律制度的不足与缺陷，应对网络交易快速增长和全球经济一体化趋势下的新型网络洗钱犯罪的新动向、新特点、新挑战，取得更好的反洗钱监管成效。