开放式基金个人客户利润贡献度模型及实证研究

摘要

基金公司在快速发展的同时已经遇到了瓶颈，几乎所有的基金公司都面临着严重的投资者的流失和多种理财产品对市场份额的蚕食。如何保留客户已经成为每个基金公司最关心的问题。根据二八理论，基金公司如果能够识别出并有效维护住最重要的客户，那么就能以最小的成本获得最大的利润。建立客户利润贡献度模型，是解决以上问题的有效方法。
　　 本文在对国内外客户利润贡献度研究成果及其在其他领域的应用成果的回顾与综述后，选择采用数据挖掘的方法建立客户利润贡献度模型。本文根据文献的研究成果以及专家的调研意见，结合收集到的数据，采用定量与定性相结合的方式确定拟研究的属性因素。接下来，基于采集到的某基金公司的五千余位客户的交易资料，运用CHAID决策树算法建立客户利润贡献度模型。该模型经过测试数据的检验，以及与同类异类算法的比较，证明了该模型的有效性与优越性。最后本文对基金公司提出了建议，并对未来的发展做了展望。