中国与俄罗斯金融监管法律制度比较研究

摘要

经济全球化的重要内容和最新特点就是金融全球化，金融是现代经济的核心，在金融全球化背景下，研究金融监管法律体制对于金融行业的健康发展至关重要。本文主要采取比较分析的方法，对比中国与俄罗斯的金融监管法律制度，分析二者在金融监管主要内容上的区别，并据此指出俄罗斯金融监管法律制度对中国的启示。
　　在概述部分，首先介绍两个国家在监管体制上的概况，即中国实行分业监管体制，俄罗斯则在2013年7月的改革后开始实行统一监管体制，这是比较中俄金融监管法律制度必须首先明确的问题。具体来讲，介绍了两国金融监管的模式、目标和主要内容。同时，中国与俄罗斯制定了多个层次的监管立法，建立起了各具特色的金融监管法律体系。
　　第二部分则是从监管体制、市场准入监管、持续性监管和市场退出监管四个方面对比分析中国和俄罗斯金融监管的主要区别。监管体制方面，主要介绍了两国监管体制的形成和主要的银行监管机构。市场准入监管方面，从中俄在银行执照的颁发、资本金的要求和对管理人员的要求三个角度，阐述并比较了两国不同的监管内容。持续性监管方面，分析了中俄在资本充足率、信贷风险和流动性监管三个主要问题上的差别。市场退出监管方面，则主要探讨了俄罗斯的相关规定，以此为借鉴，指出中国监管立法在市场退出安排上存在问题。
　　最后，在对中国与俄罗斯的监管体制、监管法律及监管内容比较的基础上，得出俄罗斯现行的金融监管法律制度对中国未来改革金融监管法律制度的启示。分别从转变中国的金融监管模式、完善中国金融监管立法的角度提出了相应建议。在改革金融监管体制方面，要逐步实行金融业混业经营，建立统一监管机构。在完善金融监管立法方面，要加强市场准入监管，强化信贷风险监管并且完善市场退出的监管法律。

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引言

一、研究目的

二、研究综述

（一）国内研究状况及研究成果综述

（二）国外研究情况及研究成果综述

三、研究方法

四、创新与不足之处

一、中国与俄罗斯金融监管法律制度概述

（一）中国与俄罗斯的金融监管

1. 金融监管模式

2. 金融监管目标

3. 金融监管内容

（二）中国与俄罗斯金融监管法律体系

1. 中国的金融监管法律体系

2. 俄罗斯的金融监管法律体系

二、中国与俄罗斯金融监管法律制度的比较

（一）金融监管体制比较

1. 金融监管体制

2. 银行业监管机构

3. 中国与俄罗斯金融监管体制评析

（二）市场准入监管比较

1. 登记核准

2. 注册资本金

3. 人员的准入

（三）持续性监管比较

1. 资本充足率监管

2. 信贷风险监管

3. 流动性监管

（四）市场退出监管比较

1. 金融机构的破产清算

2. 收购合并导致的金融机构终止

3. 违规金融机构终止经营

三、俄罗斯金融监管法律制度对中国的启示

（一）构筑统一监管体制

1. 逐步实行金融业混业经营

2. 设置统一的监管机构

3. 监管机构的内部安排

（二）加强市场准入监管

1．划分不同种类许可证

2. 严格控制人员准入

（三）强化信贷风险监管

（四）完善市场退出监管法律

1. 建立专门的金融机构市场退出法律机制

2. 建立统一的清算中心

3.完善存款保险配套机制

结语

注释

参考文献

在读期间发表论文清单

致谢

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