声明
致谢
摘要
1 绪论
1.1 研究背景与意义
1.1.1 研究背景
1.1.2 研究意义
1.2 文献综述
1.2.1 智能投顾概念的界定
1.2.2 智能投顾的发展特点
1.2.3 智能投顾的发展趋势与监管
1.2.4 文献述评
1.3 研究框架、方法
1.3.1 研究框架
1.3.2 研究方法
1.4 重点、难点、创新点与不足
1.4.1 论文重点与难点
1.4.2 论文创新点与不足
2 我国智能投顾的发展现状与问题
2.1 我国智能投顾的发展现状
2.2 我国智能投顾发展存在的问题
2.2.1 法律法规制度匮乏
2.2.2 缺乏对投资者的教育与正确引导
2.2.3 信息不对称、透明度低
2.2.4 缺乏投资标的,产品与需求匹配度低
3 美国智能投顾的发展与启示
3.1 美国引领全球智能投顾的发展
3.2 美国智能投顾的发展现状
3.3 美国智能投顾的发展特征
3.3.1 低费率、低门槛
3.3.2 服务多样化,注重节税原则
3.3.3 “人工+机器”模式,提供差别化服务
3.3.4 信息充分披露,提供投资保障
3.3.5 独具特色的投资理念,树立品脾形象
3.4 美国智能投顾发展启示
4 招行摩羯智投的发展探究
4.1 招行摩羯智投基本情况介绍
4.2 招行摩羯智投SWOT分析
4.2.1 摩羯智投优势分析
4.2.2 摩羯智投劣势分析
4.2.3 摩羯智投机遇分析
4.2.4 摩羯智投威胁分析
4.3 招行摩羯智投的发展建议
4.3.1 SO战略:提升获客能力,实现普惠金融
4.3.2 WO战略:拓展服务领域,提供多元化的服务
4.3.3 ST战略:人机结合的长期服务模式,实现“千人千面”的服务目标
4.3.4 WT战略:系统更新改造,提升行业竞争力
5 我国智能投顾的发展建议
5.1 建立健全行业法律法规制度
5.1.1 制定专项法律法规,提供良好的监管环境
5.1.2 持照经营,秉持监管穿透原则
5.1.3 加强合规管理,谨防系统性风险
5.2 加强投资者理财教育和保护
5.2.1 加强宣传教育,增强风险防控意识
5.2.2 推进专业人才队伍建设,维护投资者利益
5.3 增强信息公开披露制度
5.4 提高产品的客户匹配度,树立自身产品特色
5.4.1 借鉴国外先进经验,提升客户画像的精准度
5.4.2 树立行业标杆,发挥自身产品优势
参考文献
附表