金融从业人员职业道德存在的问题及对策研究——以重庆金融业为例

摘要

2001年，我国正式加入了世界贸易组织，这标志着中国加速融入国际社会，全面进入世界经济的大舞台。根据我国加入WTO的承诺，我国从2006年起对外资银行全面实行国民待遇，这标志着我国金融业全面开放，从此我国的金融业进入了一个与狼共舞的新局面。在此过程中，逐渐形成了与我国的市场经济相呼应的一些新的价值观念，个人的正当利益、要求及个人的价值日益受到社会的尊重和社会道德舆论的支持。然而在以追求利益为目标的市场经济的冲击下出现了许多服务意识淡薄、贪图享乐、追求名利的现象，一些金融从业人员的个人主义、享乐主义思想日益膨胀，道德理想缺失，甚至出现违法乱纪的行为，近年来在金融界就有数位高级管理人员和业界精英先后落马，一个个身陷囹圄悔恨不已。
　　 二十一世纪最重要的就是人才，金融业作为现代服务行业需要大量高素质的金融从业人员。金融企业的能否良性运行与发展，与金融企业自身的信誉和企业形象有着密切的关系，而金融从业人员的自身职业道德修养的高低体现了所在金融企业的整体素质和形象。金融从业人员职业道德建设是金融机构企业文化建设的一项重要内容，对金融机构来说也有着重大的意义。
　　 本文依据相关理论对金融业、职业道德、金融职业道德等概念进行描述，在分析当前金融从业人员职业道德存在的问题的基础上，探究金融职业道德缺失的危害，查找金融职业道德缺失的原因，进而提出了防范金融职业道德缺失的对策:一、是强化金融从业人员职业道德教育;二、是提高领导干部的职业道德修养;三、是加强内控管理，健全和完善各项规章制度;四、是强化行为管理，引导养成良好的从业行为习惯;五、是做好行为监督，提升从业行为管理的有效性;六、是强化违规问责，发挥违规惩戒震慑作用;七、是推进企业文化建设，营造良好的道德文化氛围;八、是做好基层党建工作，为职业道德建设发挥表率和保障作用。

目录

声明

摘要

文献综述

一、关于金融从业人员职业道德研究

二、关于金融从业人员职业道德存在问题研究

三、关于金融从业人员职业道德存在问题的原因研究

四、关于加强金融从业人员职业道德建设研究

一、绪论

(一) 研究问题的意义

(二) 研究的基本思路和主要内容

(三) 研究的重点、难点、创新点

(四) 研究问题的主要方法

1．运用文献研究法

2．运用数量研究法

3．运用跨学科研究法

4．运用定性分析法

二、金融从业人员职业道德概述

(一) 金融业概述

1．什么是金融业

2．金融业的特点

3．中国金融业

4．重庆金融业

(二) 职业道德概述

1．道德

2．职业道德

3．金融职业道德

三、金融从业人员应具备的职业道德

(一) 诚实守信

(二) 忠于职守

(三) 守法合规

(四) 专业专注

(五) 廉洁奉公

(六) 保守秘密

(七) 服务群众

四、金融从业人员职业道德存在的问题及影响

(一) 金融从业人员职业道德存在的问题

1．服务意识淡薄

2．缺乏敬业精神

3．廉洁自律意识淡薄

4．缺乏诚信

5．违规经营

(二) 金融从业人员职业道德缺失的影响

1．对金融业发展的影响

2．对重庆经济发展的影响

五、金融从业人员职业道德存在问题的原因

(一) 社会的不良影响

(二) 思想认识存在误区

(三) 职业道德教育工作薄弱

(四) 制度不健全、执行不到位

(五) 监督机制不完善

六、加强金融从业人员职业道德建设对策

(一) 强化金融从业人员职业道德教育，提升行业人员的道德素质

(二) 提高领导干部的职业道德修养

(三) 加强内控管理，健全和完善各项规章制度

(四) 强化行为管理，引导员工养成良好的从业行为习惯

(五) 做好行为监督，提升员工从业行为管理的有效性

(六) 强化违规问责，发挥违规惩戒震慑作用

(七) 推进企业文化建设，营造良好的道德文化氛围

(八) 做好基层党建工作，为职业道德建设发挥表率和保障作用

结语

参考文献

致谢