理财师密码

摘要

笔者过去在国内跟银行接触时，常常碰到他们在开拓市场时面对的困难，当然，有关涉及国内银行的结构、内部管理的问题，并不在本文讨论范围以内，笔者希望能探讨的，是在香港日渐流行的“理财心理学”。前几年“财商”的概念被引进到香港，它要求理财师首先要了解客户的理财商数、风险承受能力等，然后再针对客户的财富情况，配合他的心态，给客户制定一个把财务及心理融合的方案。