G证券公司W营业部合规管理优化研究——以金融产品销售合规管理为例

摘要

作为金融市场重要参与主体之一的证券公司，其在经营过程中既蕴含着高收益也面临着高风险。证券公司合规风险不仅有损客户与行业形象，甚至还会让证券公司蒙受重大的财产与声誉损失，严重的还会遭受监管处罚甚至法律制裁。因此，无论从监管要求上看，还是从证券公司克服自身风险、寻求发展的内生需求看，证券公司合规管理对证券公司的健康快速发展起到至关重要的作用。从长远来看，合规管理还可以帮助证券公司创造收益。
　　在证券公司中，证券营业部由于其业务比重较大、收入占比50％以上、从业人员占比近90％、掌握客户资源等因素，使证券营业部面临的风险成为证券公司最基本的风险，证券营业部合规管理工作成为证券公司合规管理工作的重要一部分。
　　本文对G证券公司W营业部合规管理研究进行了阐述。首先从基本概念和理论入手，对合规管理提出背景、基本内容、历史沿革、管理目标，理论渊源进行了阐述，提出了研究的思路和方法;其次以金融产品销售合规管理为研究视角，结合问卷调查法，总结出金融产品销售角度的合规管理局限性，并系统深入分析其原因。再次从G证券的内外部环境剖析入手分析了G证券W营业部推行合规管理的必要性和可行性;最后，从战略视角研究了G证券公司W营业部推行合规管理的优化对策，以及从执行视角以A港股通基金产品为例提出了具体的四个方面实施手段和措施。
　　G证券公司作为全国中大型证券经营机构之一，其营业部金融产品销售在合规管理实践过程中所遇到的问题及解决方法都具有一定代表性，通过对G证券的案例研究，提出更符合新监管要求的管理方法，对于其他证券营业部有一定借鉴意义。

目录

声明

摘要

第一章 绪论

1．1 研究背景

1．2．1 论文研究的目的

1．2．2 论文研究的意义

1．3．1 研究思路

1．3．2 研究方法

1．4 研究内容

1．5 论文可能出现的创新点

第二章 相关理论基础与文献综述

2．1 与合规管理有关的概念

2．1．1 基本概念

2．1．2 历史沿革

2．1．3 合规管理的目标

2．2 相关理论综述

2．2．1 经济学维度的合规管理研究前沿

2．2．2 管理学维度的合规管理研究前沿

2．2．3 本文对于研究现状的评价

第三章 G证券公司W营业部合规管理的必要性与可行性——基于金融产品销售角度

3．1．1 基本情况

3．1．2 主要经营形式

3．2 G证券公司W营业部金融产品销售合规管理现状

3．3 G证券公司W营业部金融产品销售合规的局限性

3．3．1 销售合规理念的冲击问题

3．3．2 金融产品销售的原有合规管理方式问题

3．3．3 金融创新产品的合规风险多样化问题

3．3．4 金融产品合规管理能力不适应创新发展的问题

3．4 G证券公司W营业部金融产品销售合规管理的必要性

3．4．1 基于外部环境视角——PEST分析

3．4．2 基于企业内部环境视角

3．5 G证券公司W营业部金融产品销售合规管理的可行性

3．5．1 G证券公司W营业部优化合舰管理己具备法律监管层面的条件

3．5．2 G证券公司W营业部优化合规管理已具备资源配置层面的条件

3．5．3 G证券公司W营业部全面推行合规管理存在的困难

第四章 G证券W营业部金融产品销售合规管理优化对策

4．1．1 坚持合规管理的核心地位

4．1．2 优化组织与人力资源配置

4．1．3 突出合规风险管理导向

4．1．4 完善绩效考评与内控保障机制

4．2 执行视角：G证券W营业部金融产品销售合规管理优化手段与措施

4．2．3 以“A港股通基金”产品为例推进合规管理优化的具体措施

4．3．3 G证券公司W营业部金融产品销售合规创新点总结

第五章 本文结论与未来展望

5．1 本文结论

5．2 研究的局限性与未来的研究方向

致谢

参考文献

附录

在学期间发表的论文